La tecnología que sustenta las criptomonedas puede ser extremadamente compleja para muchos. La naturaleza técnica de las criptomonedas y el uso de una jerga informática complicada podría confundir fácilmente a cualquiera, incluso a las personas con inclinaciones tecnológicas, dando lugar a las crypto scams o estafas de criptomonedas.
La ausencia de regulaciones y una falta general de comprensión de las criptomonedas agravan aún más el problema, creando un ambiente propicio para que los malos creen monedas y esquemas para explotar y robar a los mal informados, según reseña masterthecrypto.com
Criptomonedas, mercado y especulación
Dado que el mercado de las criptomonedas ha atraído a muchos debido a la posibilidad de obtener rendimientos masivos de sus inversiones, el mercado se ha transformado en un semillero especulativo para que muchos apuesten su dinero con la esperanza de obtener ganancias rápidas. Con la gran cantidad de criptomonedas y tokens para elegir, es difícil separar las monedas buenas que sí valen, de las que no sirven para nada.
En un entorno con pocos controles y equilibrios, el mundo de las criptomonedas es un caldo de cultivo fértil para los estafadores. Lo más importante a considerar antes de profundizar en esta industria revolucionaria es saber en donde NO invertir.
He compilado aquí una lista de características comunes que poseen muchos esquemas Ponzi potenciales o estafas de criptomonedas (crypto scams) para que puedas evitar tales tratos.
Características de las Cripto Scams
Las características que delatan a las CryptoScams están bien definidas, siendo las principales las siguientes:
- Declaraciones poco realistas
- Se presentan como servicios de cloud mining, paquetes de inversion Bitcoin, mercadeo multinivel
- No tienen código base
- No existe White Paper
- No hay miembros de equipo de desarrollo que defienda y represente el proyecto
Declaraciones poco realistas
Es bastante común ahora escuchar oportunidades de inversión en el mundo de las criptomonedas que prometen una tasa de rendimiento diaria o mensual. Seamos honestos, el atractivo de las riquezas de la noche a la mañana es una propuesta tentadora para cualquiera, y eso puede fomentar una motivación impulsiva para participar en tales esquemas.
En términos prácticos, sin embargo, es casi imposible generar ganancias consistentemente fijas. Ofrecer rendimientos fijos requiere una fuente de ingresos constante, y a menos que vendan un producto o servicio para corroborar sus ingresos, la única forma de mantener altas tasas de ganancias garantizadas es a través de un esquema Ponzi.
Los Ponzis son estafas fraudulentas que generan beneficios para los antiguos inversores que utilizan inversiones de inversiones posteriores, sin ninguna operación legítima.
“Si parece demasiado bueno para ser verdad, entonces probablemente sea una estafa. No hay comidas gratis “
En general, hay 3 esquemas fraudulentos comunes en la comunidad de criptomonedas que promueven afirmaciones poco realistas, que incluyen:
Servicios de minería en la nube
La minería es un proceso en el que se utiliza hardware informático avanzado para resolver ecuaciones matemáticas complejas para asegurar las transacciones dentro de la red de criptomonedas, y los “mineros” serán recompensados con la criptomoneda por sus esfuerzos. Los sitios web fraudulentos de minería en la nube ofrecen a cualquiera la oportunidad de participar en una operación de minería de Bitcoin y ganar recompensas de minería al proporcionar capital inicial por adelantado sin la necesidad de que compre su propio hardware informático. Es un esquema de Ponzi que le paga siempre que haya un grupo continuo de nuevos usuarios, y si eso se agota, todo se derrumba y perderá todos sus fondos.
Ejemplos de estafas de minería en la nube: Hashinvest, Biteminer, Hashpoke, Cointellect, HashOcean, Gawminers
Paquetes de inversión Bitcoin (BIP)
Los BIP son programas de inversión de alto rendimiento que prometen altos rendimientos con pequeñas estructuras de pago. Empieza comprando un paquete de suscripción que lo califica para recibir un pago constante todos los días o todas las semanas y generalmente es muy rentable al principio. Sin embargo, debido a la estructura Ponzi que emplea, los BIP tienen un ciclo de vida limitado y se cerrarían una vez que queden pocos usuarios nuevos. La mayoría de las veces, los BIP tenderán a utilizar palabras de moda complejas para confundir a los interesados en saber cómo obtienen realmente los beneficios, para parecer creíbles.
Para consultar lista de BIP destacados, consulte aquí.
Esquemas de comercialización Multinivel
Un rasgo común del MLM es la ambigüedad de sus ofertas o servicios reales, que dependen principalmente de los esquemas de referencia. Una estructura de referencia típica implica que las personas promuevan un cierto esquema de inversión relacionado con la criptomoneda y la única forma de participar es hacer clic en sus enlaces de referencia. Los MLM son extremadamente fáciles de identificar, ya que la principal fuente de generación de ingresos es a través del marketing de afiliación en lugar de tratar con criptomonedas reales.
Estafas MLM destacadas: Onecoin, Centurion Coin
En resumen, estas son las características comunes a tener en cuenta:
- Garantías de altas ganancias / tasas de interés
- Referencias / esquemas de afiliados
- Detalles ambiguos sobre cómo funciona realmente
- Información mínima o nula sobre el equipo fundador o la empresa
- Dificultad para retirar fondos
Lo mejor que puede hacer cuando escucha “¡Gane una cantidad fija de devoluciones diariamente!”, es dar la vuelta y salir corriendo.
No existe Código Base
Dado que la mayoría de las criptomonedas son de código abierto, los proyectos de código cerrado o aquellos que no revelan su código base, parecen ser menos creíbles. Aunque no todas las monedas de código cerrado son crypto scams, todas las monedas que han sido marcadas como estafas nunca revelan su código base o simplemente no lo tienen.
Una gran razón por la que son de código cerrado también podría deberse al hecho de que no hay un código base en absoluto. Puede consultar sus códigos en Github, y si la criptomoneda no proporciona los enlaces al código, entonces definitivamente es sospechosa.
Un código fuente abierto permite que la base del código esté disponible gratuitamente para cualquier persona y puede redistribuirse y modificarse. La naturaleza de los códigos de código abierto es que permite a cualquiera mirar y revisar los códigos. Esto no solo es más transparente, la comunidad puede inspeccionar el protocolo y sugerir mejoras a la base del código. Aprovechar la comunidad podría ser muy beneficioso para el proyecto, ya que “mil cerebros son mejores que uno”.
Ausencia de Información clave
No existe White Paper
Un documento técnico detalla toda la información que necesita saber sobre una criptomoneda o token en particular, desde su propósito hasta su mecánica y la dinámica de su criptomoneda. Los white papers forman la base de cualquier moneda, y su ausencia indica una gran bandera roja. Dado el hecho de que la mayoría de las monedas no tienen ningún historial de un producto que funcione, es aún más importante concebir un white paper para publicar la información necesaria para los inversores.
Miembros de equipo de desarrollo fantasmas
Esto se refiere a la ausencia de información sobre los fundadores y el equipo de desarrollo. La credibilidad de cualquier proyecto depende en gran medida de la experiencia, la estatura y la experiencia de los desarrolladores fundadores. La mayoría de las veces, las monedas y esquemas fraudulentos no divulgarán públicamente información sobre los fundadores, por razones obvias. Si no se puede encontrar información sobre ellos, entonces su credibilidad es dudosa.
Comprar cualquier tipo de criptomoneda implica un riesgo. Abstente de invertir más de una cantidad simbólica del dinero duramente ganado: Si vas a comprar criptomonedas, usa dinero que no duela.
Enlaces útiles
Hay algunos recursos que compilan las numerosas oportunidades que se identifican como estafas y Ponzis. Uno de esos sitios es Bad Bitcoin.
Conclusiones
Hay ciertos rasgos únicos de una verdadera criptomoneda que incluyen descentralización, transparencia total a través de un libro público y un código fuente abierto que cualquiera puede ver. Las estafas y los esquemas Ponzi no poseen estas características comunes y generalmente son centralizados y opacos.
La mejor manera de evitar caer en estas diversas estafas y esquemas sombríos es identificar las características comunes que se enumeran anteriormente. Más importante aún, vale la pena adquirir conocimiento y comprensión de cómo funcionan las criptomonedas y la tecnología subyacente que las impulsa. ¡Armarse con el conocimiento correcto lo salvaguardaría contra estas estafas!