En este momento, el mercado de finanzas descentralizadas (DeFi) está experimentando un flujo positivo. Aunque aún deben resolverse problemas de escalabilidad, seguridad y experiencia del usuario, DeFi sigue siendo innovador y útil. Todos los días se lanzan nuevos protocolos y aplicaciones, las comunidades Web3 y los DAO están floreciendo y, a medida que las circunstancias del mercado y la actitud general mejoran progresivamente, actualmente estamos viendo un aumento gradual en el valor total bloqueado (TVL) de DeFi.
La gran división entre DeFi y TradFi
Más usuarios, desarrolladores e inversores nuevos ingresarán al mercado si la tendencia actual de las criptomonedas aumenta. Lo más importante es que las comunidades descentralizadas siempre han reconocido que existe un valor indiscutible en el área DeFi y que llegó para quedarse. Esta nueva ola lo demostrará a los mercados financieros tradicionales (TradFi). La tecnología Blockchain ya se ha utilizado en algunos proyectos para mejorar la eficiencia de las cadenas de suministro y dar a los servicios de gestión de identidad mayor control y privacidad.
Además, hemos visto cómo personas de todo el mundo pueden utilizar criptomonedas para proporcionar dinero directamente a quienes lo necesitan, eliminando la necesidad de redes financieras turbias o intermediarios.
Sin embargo, esto apenas toca la superficie del enorme potencial de DeFi.
DeFi debe comprometer su postura antisistema inicial y encontrar un medio para darle la bienvenida al sistema si espera expandirse y convertirse en un movimiento mundial duradero. Por el contrario, las fuerzas de la banca tradicional deben aceptar el cambio y descubrir cómo capitalizar las muchas ventajas de DeFi si esperan mantenerse a la vanguardia.
Dicho de otra manera, se debe llegar a un acuerdo que encuentre un punto medio para ambas partes involucradas en esta guerra fría financiera. Es necesario salvar la Gran División.
El camino para la adopción institucional de la Web3
1. Desarrollar plataformas DeFi con un enfoque más institucional
Se requieren plataformas que cumplan mejor con los requisitos fundamentales de los comerciantes e inversores institucionales en términos de confianza, seguridad y cumplimiento normativo.
2. Dar a los inversores institucionales una sensación de financiación convencional
La transición de las finanzas centralizadas a las descentralizadas debería ser fluida. Es probable que las plataformas DeFi que ofrecen a inversores institucionales y distribuidores todas las comodidades que disfrutan fuera de la cadena atraigan su uso. Esto implica proporcionar a los clientes complementos API configurables, atención al cliente comprometida y una finalidad casi instantánea en sus acuerdos.
3. Proporcionar activos comerciales digitales que conecten la tecnología blockchain con el mundo real
Las plataformas DeFi deben brindar acceso a ambos mundos para poder alcanzar las finanzas tradicionales a mitad de camino. Un enfoque es a través de intercambios on-chain, que permiten a las empresas existentes lidiar con tipos de mercado novedosos, como activos del mundo real (RWA) y productos exóticos, además de ofrecer operaciones con criptomonedas conocidas como BTC, ETH y BNB. Los operadores institucionales pueden elegir y tener flexibilidad entre una variedad de activos comerciales sin tener que atravesar plataformas.
4. Motivar a los establecimientos a aceptar un futuro descentralizado
En áreas como Ucrania, ya hemos sido testigos del impacto de las criptomonedas en el mundo real; Ahora, con BlackRock estableciendo el estándar para los fondos cotizados en bolsa de Bitcoin, podemos ver que DeFi tiene el potencial de transformar fundamentalmente las finanzas. Esto significa que cuanto antes las empresas tradicionales investiguen los beneficios y perspectivas de la descentralización, mejor. El primer paso en este proceso es brindarles a estas organizaciones un lugar donde se sientan como en casa antes de presentarles nuevas y emocionantes opciones de blockchain.
5. Abriendo nuevas vías para los modelos de negocio institucionales
Al minimizar las conciliaciones posteriores a la negociación entre los participantes, la adopción de blockchain como sistema de registros reduce los gastos operativos. Las ventajas adicionales que pueden surgir de la liquidación atómica incluyen una mayor transparencia de las transacciones, un menor riesgo de liquidación y una mayor velocidad y eficiencia de las operaciones. La aplicación de DeFi puede alterar los procesos comerciales actuales de TradFi, brindando a los actores institucionales la oportunidad de mejorar sus modelos operativos y comerciales y obtener valor comercial adicional.
En resumen
El escenario financiero está cambiando, primero gradualmente y luego repentinamente, a medida que más “usuarios avanzados” que están acostumbrados a las herramientas TradFi se unen a la refriega.
DeFi parece estar listo para otra racha alcista del mercado, pero para alcanzar su máximo potencial en el futuro, debe compartir sus ventajas con sus competidores de TradFi. Por el contrario, las empresas y establecimientos de TradFi pueden poseer una base sólida de inversores y usuarios, pero tendrán que descubrir y adoptar esta nueva ola de tecnología financiera descentralizada, o correrán el riesgo de quedarse atrás.
La clave para el futuro del DeFi institucional es mejorar TradFi haciendo que las transacciones de activos entre las dos plataformas sean más eficientes. Con las salvaguardias adecuadas, el DeFi institucional ofrece una posibilidad práctica y revolucionaria para aplicar protocolos DeFi en los mercados financieros. Se puede desbloquear valor para emisores, inversores y empresas financieras combinando la solidez de los protocolos DeFi con protecciones para garantizar la integridad financiera, el cumplimiento normativo y la seguridad del cliente.
La combinación de financiación, asociaciones sólidas, desarrollo de productos y alineación regulatoria posicionará a DeFi como una parte crucial del ecosistema financiero institucional a pesar de sus obstáculos. Al final, es fundamental que todas las partes comprendan que las finanzas siempre existirán; no habrá finanzas “descentralizadas” o “tradicionales”.