Las criptomonedas son notoriamente volátiles, lo que reduce la participación de la corriente principal y limita su uso (generalmente) como una plataforma utilizable de intercambio de bienes y servicios. Ahora, las stablecoins son criptomonedas estables y de baja volatilidad. La reducción de la volatilidad se puede lograr de varias maneras, incluido el respaldo de la moneda con un activo estable.
Las mejores stablecoins son útiles para los inversores que desean mantener sus activos en el espacio criptográfico. Cambiar de criptomonedas a moneda fiduciaria puede resultar costoso y llevar mucho tiempo. Las stablecoins brindan a los inversores un activo estable dentro del espacio criptográfico con una velocidad transaccional ventajosa.
¿Qué es una Stablecoin?
Una stablecoin es una criptomoneda que está destinada a limitar la volatilidad que experimentan los inversores cuando usan criptomonedas. Las stablecoins generalmente están vinculadas a otro activo con un valor estable, pero también pueden estar respaldadas por un algoritmo.
Los consumidores que buscan comprar o vender bienes y servicios no monetarios pueden experimentar un gran cambio de precio durante o después de la transacción. Las Stablecoins nivelan el campo de juego sin necesidad de que ninguna de las partes vuelva a cambiar a fiat.
Las stablecoins comenzaron a ganar popularidad después del boom del 2017. Después de que el Bitcoin subió a casi $ 20,000 y luego cayó en más del 50%, los inversores buscaban una reserva de valor basada en criptomonedas menos volátiles. El éxito de las monedas basadas en criptomonedas llevó a la Reserva Federal a anunciar una investigación sobre su propia moneda digital junto con los gobiernos y bancos centrales de otros países.
Tipos de Stablecoins
Hay varios tipos de stablecoins, diferenciadas principalmente por el activo que las respalda. Estos son los tipos principales:
Stablecoins respaldadas por productos básicos
Las stablecoins respaldadas por materias primas se estabilizan con activos duros como oro o bienes raíces. El activo más comúnmente utilizado para garantizar las stablecoins es el oro, aunque muchos utilizan cestas diversificadas de metales preciosos.
Stablecoins respaldadas por Fiat
Las stablecoins respaldadas por monedas fiduciarias mantienen una reserva de esa moneda como garantía. Otras formas de dinero fiduciario incluyen metales preciosos como platino o plata y materias primas como maíz o aceite.
La mayoría de las stablecoins respaldadas por moneda fiduciaria están respaldadas con reservas en dólares. La reserva para la moneda se administra a través de un custodio independiente que se audita de manera programada para garantizar el cumplimiento.
Stablecoins respaldadas por criptomonedas
Las criptomonedas también pueden respaldar otras criptomonedas. Tal es el caso de las stablecoins respaldadas por criptografía. Para contrarrestar la mayor volatilidad relativa de respaldar las monedas estables a través de las criptomonedas, la moneda mantendrá una posición de sobregarantía.
En otras palabras, la stablecoin circulará una oferta mucho menor contra la reserva en comparación con las monedas respaldadas por fiat. Por ejemplo, una stablecoin respaldada por criptografía puede emitir solo $ 500 en monedas por cada $ 2,000 de criptografía en reservas en lugar de mantener una proporción de 1 a 1.
Stablecoins estilo Siegniorage
Siegniorage se rige y respalda por un algoritmo o proceso en lugar de otro activo o moneda. La idea de siegniorage como respaldo provino de un documento técnico del célebre criptógrafo Robert Sams, quien presenta la idea de una moneda de la Reserva Federal (fedcoin) que podría funcionar como tal. Los contratos inteligentes implementados en plataformas descentralizadas podrían servir como un “respaldo” autónomo para este tipo de monedas.
Cuáles son las mejores stablecoins del momento
No todas las stablecoins son iguales. Con el creciente número de ellas, es bueno tener una idea de las opciones más útiles y mejor ancladas. Aquí están las mejores stablecoins en este momento:
1. Tether (USDT)
Tether es la stablecoin más popular, con una capitalización de mercado de más de $70 mil millones. Está vinculado al dólar estadounidense, lo que significa que 1 USDT siempre vale 1 dólar estadounidense. Tether está respaldado por una variedad de activos, que incluyen moneda fiduciaria, equivalentes de efectivo y otras criptomonedas.
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2. USD Coin (USDC)
USD Coin (USDC) es otra moneda estable popular, con una capitalización de mercado de más de $ 50 mil millones. También está vinculado al dólar estadounidense y está respaldado por un consorcio de empresas, incluidas Coinbase y Circle. USDC es una de las monedas estables más transparentes, con sus reservas auditadas periódicamente por un tercero.
Sitios para adquirir USD Coin (USDC): Binance, Coinbase, Cex.io
3. Binance USD (BUSD)
Binance USD (BUSD) es una moneda estable emitida por Binance, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo. BUSD está vinculado al dólar estadounidense y está respaldado por efectivo en cuentas en dólares estadounidenses en bancos asegurados por la FDIC. BUSD es una opción popular para los comerciantes que desean operar en el intercambio de Binance.
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4. TrueUSD (TUSD)
Es una moneda estable que está totalmente garantizada por dólares estadounidenses mantenidos en reserva. TUSD es auditado por un tercero para garantizar que sus reservas sean siempre suficientes para respaldar sus tokens. TrueUSD es una opción popular para los comerciantes que desean una moneda estable respaldada por activos reales.
5. Dai (DAI)
Dai (DAI) es una moneda estable descentralizada que no está respaldada por ningún activo único. En cambio, DAI está garantizado por una cesta de criptomonedas, incluidas ETH, USDC y TUSD. El valor de DAI se mantiene mediante un algoritmo complejo que ajusta la oferta de DAI en respuesta a los cambios en la demanda. Dai es una opción popular para los comerciantes que desean una moneda estable descentralizada que no esté sujeta a los mismos riesgos que las monedas estables con respaldo fiduciario.
Otras monedas estables
- Dólar Gemini (GUSD): una moneda estable emitida por Gemini, un intercambio de criptomonedas regulado. GUSD está totalmente garantizado por dólares estadounidenses mantenidos en reserva y es auditado por un tercero.
- Paxos Standard (PAX): una moneda estable emitida por Paxos, una empresa de tecnología financiera regulada por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York. PAX está totalmente garantizado por dólares estadounidenses mantenidos en reserva y es auditado por un tercero.
A la hora de elegir una moneda estable, es importante tener en cuenta factores como:
- Liquidez: la moneda estable debería ser fácil de comprar y vender en los intercambios.
- Transparencia: la moneda estable debe estar respaldada por activos reales y sus reservas deben auditarse periódicamente.
- Seguridad: la moneda estable debe ser emitida por una empresa de confianza y su código debe ser seguro.
- Descentralización: si está buscando una moneda estable descentralizada, entonces DAI es una buena opción.
Las stablecoins son una herramienta valiosa para los traders que desean reducir la volatilidad de sus tenencias de criptomonedas. Al elegir una moneda estable que sea líquida, transparente, segura y descentralizada, puedes proteger tus activos de los cambios bruscos del mercado de criptomonedas.
Además de las stablecoins enumeradas anteriormente, hay muchas otras monedas estables que se están desarrollando. A medida que el mercado de las monedas estables sigue creciendo, es probable que veamos surgir monedas estables aún más innovadoras y seguras en el futuro.
Ventajas de las stablecoins
Como cualquier otra criptomoneda, las stablecoins vienen con un conjunto único de ventajas y desventajas.
Ventajas
- Sin fronteras. Las stablecoins retiene el poder de todas las criptomonedas para moverse sin tener en cuenta las fronteras físicas.
- Velocidad transaccional. Las transacciones financieras en blockchains son objetivamente más rápidas que los procesos tradicionales. Las transacciones de Stablecoin no tienen que esperar a que un tercero verifique la transferencia, lo que significa que nadie paga tarifas a ningún tercero tampoco.
- Transparencia. Las transacciones que utilizan stablecoins se registran en un libro público que puede ser monitoreado por cualquier persona, a diferencia de las monedas fiduciarias.
Desventajas
- Centralización. A diferencia de algunas criptomonedas, las stablecoins son creadas principalmente por organizaciones centralizadas que poseen la moneda. Incluso DAI, una moneda estable muy respetada que se comercializa a sí misma como descentralizada, se ha enfrentado al escrutinio de su organización centralizada.
- Requiere auditorías de terceros. Las stablecoins deben ser auditadas a través de terceros que puedan crear conflictos de interés para una experiencia descentralizada, sin confianza o pseudónima.
- Menor crecimiento. Las stablecoins no brindan el potencial de altos ROI a los inversores como las criptomonedas no vinculadas.
Estabilidad para generar rentabilidad
La mayoría de los inversores en criptomonedas probablemente estarían de acuerdo en que tener una stablecoin o 2 en su cartera es una buena manera de diversificarse y protegerse. Si estás negociando activamente altcoins volátiles, también puedes utilizar las stablecoins para salir rápidamente de los activos en caída y recomprar a un mejor precio.
¿Las stablecoins interrumpirán por completo el espacio criptográfico? Es poco probable, porque el propósito de las stablecoins y la criptomoneda no vinculada son dos cosas diferentes.
Un escenario más probable es que las stablecoins sirvan como otro vehículo financiero en la transformación digital del dinero. Las stablecoins pueden proporcionar liquidez a los mercados de intercambio, servir como medio de intercambio para los inversores reacios al riesgo y proteger los activos físicos en el ámbito digital.